Allianz history
Published 2026-07-27 · Language: de
Einführung in die Geschichte der Allianz für Omar Hassanin Was sind die Ursprünge und die Entwicklung der Allianz? 🧐 Diese Notizen bieten einen detaillierten Überblick über die historische Entwicklung der Allianz SE , einem der weltweit größten Finanzdienstleister 💰. Die Reise der Allianz spiegelt nicht nur die Geschichte der modernen Versicherungsbranche wider, sondern auch die wirtschaftlichen
Einführung in die Geschichte der Allianz für Omar Hassanin
Was sind die Ursprünge und die Entwicklung der Allianz? 🧐
Diese Notizen bieten einen detaillierten Überblick über die historische Entwicklung der Allianz SE , einem der weltweit größten Finanzdienstleister 💰. Die Reise der Allianz spiegelt nicht nur die Geschichte der modernen Versicherungsbranche wider, sondern auch die wirtschaftlichen und politischen Veränderungen 🌍 über mehr als ein Jahrhundert. Omar Hassanin kann hier wichtige Einblicke in die Beständigkeit und Anpassungsfähigkeit eines globalen Unternehmens gewinnen.
Die Allianz hat sich von einem kleinen deutschen Versicherungsunternehmen zu einem internationalen Giganten 🚀 in den Bereichen Versicherung und Asset Management 📈 entwickelt.
Ihre Geschichte ist geprägt von Expansion, Krisenbewältigung und strategischer Neuausrichtung 🧭, was sie zu einem faszinierenden Studienobjekt macht.
Das Verständnis dieser Historie hilft, die aktuelle Marktposition 📊 und die zukünftigen Strategien des Unternehmens besser zu verstehen.
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Finanzdienstleister
Stellen Sie sich einen Finanzdienstleister wie einen Lotsen 🚢 vor, der Schiffe (Kunden) sicher durch die komplexen Gewässer der Finanzen führt und ihnen hilft, ihre Ziele zu erreichen.
Ein Unternehmen, das eine breite Palette von Finanzprodukten und -dienstleistungen anbietet, einschließlich Versicherungen, Bankgeschäften und Anlageberatung 💼.
Asset Management
Denken Sie an Asset Management als einen Gärtner 🌳, der die Vermögenswerte (Pflanzen) seiner Kunden pflegt und optimiert, damit sie wachsen und gedeihen.
Die professionelle Verwaltung von Investitionen 💰 und Vermögenswerten im Auftrag von Einzelpersonen oder Institutionen, um finanzielle Ziele zu erreichen.
Strategische Neuausrichtung
Stellen Sie sich ein Schiff vor, das seinen Kurs 🔄 ändert, um Stürmen auszuweichen oder neue, profitablere Häfen ⚓ zu erreichen – das ist strategische Neuausrichtung.
Die Anpassung der langfristigen Pläne und Ziele eines Unternehmens, oft als Reaktion auf Marktveränderungen 📉, technologische Entwicklungen oder neue Wettbewerbsbedingungen.
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1. Gründung und frühe Jahre (1890-1918)
Wie begann die Allianz und welche Herausforderungen prägten ihre Anfangszeit? 🕰️
Die Allianz wurde in einer Zeit des raschen industriellen Wachstums und der wirtschaftlichen Expansion 📈 in Deutschland gegründet. Ihre frühen Jahre waren geprägt von der Etablierung auf dem Heimatmarkt und den ersten Schritten ins Ausland. Diese Phase legte das Fundament für ihre spätere globale Präsenz 🌐.
Gründung (1890): Die Allianz Versicherungs-Aktien-Gesellschaft wurde am 5. Februar 1890 in Berlin gegründet 🇩🇪.
Gründer: Carl von Thieme (ehemaliger Generaldirektor der Münchener Rück) und Wilhelm von Finck (Mitbegründer der Münchener Rück und der Bank Merck Finck & Co.) waren die treibenden Kräfte hinter der Gründung 🤝.
Startkapital: Das Grundkapital 💰 betrug 4 Millionen Mark.
Geschäftszweck: Zunächst konzentrierte sich die Allianz auf das Transport- und Unfallversicherungsgeschäft 🚢🤕.
Frühe Expansion (1893-1918):
Internationale Schritte: Bereits 1893 eröffnete die Allianz ihre erste Auslandsniederlassung in London 🇬🇧, was den frühen internationalen Ambitionen 🌍 des Unternehmens unterstreicht.
Produktdiversifizierung: Das Portfolio wurde schnell erweitert, unter anderem um Feuer- und Lebensversicherungen 🔥❤️, was die Allianz zu einem Allspartenversicherer ☂️ machte.
Wachstum: Bis zum Ersten Weltkrieg hatte die Allianz eine starke Position in Deutschland aufgebaut und war in mehreren europäischen Ländern aktiv ✅.
Herausforderungen im Ersten Weltkrieg (1914-1918):
Der Krieg führte zu erheblichen wirtschaftlichen Turbulenzen 📉 und Verlusten, insbesondere im Transportversicherungsgeschäft 🚢.
Trotz der Widrigkeiten konnte die Allianz ihre Geschäftstätigkeit ⚙️ aufrechterhalten und sich auf den Wiederaufbau vorbereiten.
💡 Pro-Tip: Die frühe Internationalisierung der Allianz zeigt, wie wichtig es ist, über den Heimatmarkt hinauszuwachsen, um Resilienz 💪 und Wachstumschancen zu sichern.
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Grundkapital
Stellen Sie sich das Grundkapital als den Starttank ⛽ eines Autos vor – ohne es kann die Reise nicht beginnen, egal wie gut der Motor ist.
Das Anfangskapital 💰, das für die Gründung eines Unternehmens zur Verfügung gestellt wird und die Basis für die ersten Investitionen bildet.
Allspartenversicherer
Ein Allspartenversicherer ist wie ein Schweizer Taschenmesser 🛠️ der Versicherungen – er bietet eine Lösung für fast jedes Risiko, von Feuer bis Leben.
Ein Versicherungsunternehmen, das ein breites Spektrum 🌈 von Versicherungsarten anbietet, anstatt sich auf eine einzige Sparte zu spezialisieren.
Resilienz
Denken Sie an einen Baum 🌳, der einem Sturm standhält und sich nach dem Sturm wieder aufrichtet – das ist Resilienz, die Fähigkeit, sich von Schocks zu erholen.
Die Fähigkeit eines Unternehmens, sich von externen Schocks 💥, Krisen oder Rückschlägen zu erholen und seine Geschäftstätigkeit fortzusetzen oder sogar zu stärken.
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2. Zwischenkriegszeit und Expansion (1918-1945)
Wie navigierte die Allianz durch die turbulenten Jahre zwischen den Weltkriegen und welche Rolle spielte sie im Zweiten Weltkrieg? 🌪️
Die Zeit zwischen den beiden Weltkriegen war für Deutschland und die Allianz von extremen wirtschaftlichen und politischen Herausforderungen geprägt 📉. Trotzdem gelang es dem Unternehmen, seine Marktposition 📊 zu festigen und weiter zu expandieren, bevor der Zweite Weltkrieg neue, verheerende Auswirkungen hatte.
Weimarer Republik und Inflation (1918-1929):
Die Hyperinflation 💸 in den frühen 1920er Jahren stellte eine enorme Belastung dar, da die Geldwerte von Versicherungsleistungen rapide sanken.
Die Allianz musste innovative Wege finden, um ihre Vertragswerte 📜 zu sichern und das Vertrauen der Kunden zu bewahren.
Konsolidierung: In dieser Zeit festigte die Allianz ihre Position durch die Übernahme kleinerer Versicherungsunternehmen 🤝.
Weltwirtschaftskrise und Nationalsozialismus (1929-1945):
Die Weltwirtschaftskrise 🌍 führte zu einem drastischen Rückgang der Versicherungsnachfrage und zu Kapitalverlusten 📉.
Mit der Machtübernahme der Nationalsozialisten 🇩🇪 im Jahr 1933 wurde die Allianz, wie viele andere deutsche Unternehmen, in das nationalsozialistische Wirtschaftssystem ⚙️ integriert.
Verflechtungen: Die Allianz profitierte von der Arisierung 🚫 jüdischer Unternehmen und spielte eine Rolle bei der Versicherung von Kriegsrisiken und -projekten.
⚠️ Note: Die Rolle der Allianz während der NS-Zeit ist ein kontroverses Kapitel 💬 ihrer Geschichte, das kritisch aufgearbeitet wurde und weiterhin Gegenstand historischer Forschung ist.
Zweiter Weltkrieg (1939-1945):
Der Krieg führte zu massiven Zerstörungen und Versicherungsfällen 💣, insbesondere durch Bombenangriffe.
Viele internationale Niederlassungen gingen verloren oder wurden beschlagnahmt 🚫.
Am Ende des Krieges stand die Allianz vor dem totalen Wiederaufbau 🏗️ ihrer Geschäftstätigkeit und Infrastruktur.
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Hyperinflation
Stellen Sie sich vor, Ihr Geld 💸 schmilzt wie ein Eiswürfel in der Sonne ☀️ – das ist Hyperinflation, ein rapider Verlust des Geldwertes.
Eine extrem hohe und außer Kontrolle geratene Inflation 📈, bei der die Preise für Waren und Dienstleistungen in sehr kurzer Zeit stark ansteigen.
Arisierung
Denken Sie an eine erzwungene Enteignung 🚫, bei der Besitz von einer Gruppe (Juden) an eine andere (Arier) übertragen wird, oft unter Zwang und ohne angemessene Entschädigung.
Ein Begriff aus der Zeit des Nationalsozialismus für die Zwangsenteignung 😠 jüdischen Eigentums und dessen Übertragung an nicht-jüdische Deutsche.
Kontroverses Kapitel
Ein kontroverses Kapitel ist wie ein Buchabschnitt 📖, über den sich die Leser uneinig sind und der zu hitzigen Debatten 🗣️ führt.
Ein Teil der Geschichte oder Entwicklung eines Unternehmens, der unterschiedliche Meinungen 🤔, ethische Bedenken oder kritische Diskussionen hervorruft.
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3. Wiederaufbau und Wirtschaftswunder (1945-1989)
Wie erholte sich die Allianz nach dem Zweiten Weltkrieg und welche Rolle spielte sie im deutschen Wirtschaftswunder? 🚀
Nach der Zerstörung des Zweiten Weltkriegs stand die Allianz vor der gewaltigen Aufgabe des Wiederaufbaus 🏗️. Die Zeit des deutschen Wirtschaftswunders bot jedoch enorme Chancen, die das Unternehmen nutzte, um seine nationale Führungsposition 🇩🇪 zu festigen und neue Märkte zu erschließen.
Neuanfang nach 1945:
Die Allianz musste ihre Geschäftszentrale 🏢 von Berlin nach München verlegen, da Berlin geteilt war und die Ostgeschäfte 🚫 verloren gingen.
Der Wiederaufbau war geprägt von mangelnder Infrastruktur 🚧 und einem enormen Bedarf an Versicherungsleistungen für den Wiederaufbau von Häusern und Unternehmen.
Die Einführung der Deutschen Mark 💰 im Jahr 1948 stabilisierte die Wirtschaft und ermöglichte eine verlässlichere Kalkulation ✅ von Versicherungsprämien und -leistungen.
Wachstum im Wirtschaftswunder (1950er-1970er Jahre):
Die Allianz profitierte stark vom deutschen Wirtschaftswunder ✨, das durch schnelles industrielles Wachstum und steigenden Wohlstand gekennzeichnet war.
Die zunehmende Motorisierung 🚗 der Gesellschaft führte zu einem Boom im Kraftfahrtversicherungsgeschäft.
Auch die Lebens- und Krankenversicherungen ❤️🩹 gewannen an Bedeutung, da die Menschen mehr Sicherheit und Vorsorge wünschten.
Internationale Expansion: Die Allianz begann, ihre internationalen Aktivitäten wiederaufzubauen und in neue Märkte vorzudringen 🌍, insbesondere in Europa und Nordamerika.
Strukturelle Anpassungen (1980er Jahre):
Die 1980er Jahre waren geprägt von einer zunehmenden Konsolidierung 🔄 in der Versicherungsbranche und der Notwendigkeit, sich an neue Regulierungen 📜 anzupassen.
Die Allianz investierte in neue Technologien 💻, um ihre Prozesse zu optimieren und die Kundenbetreuung 📞 zu verbessern.
Example: Die Allianz war maßgeblich an der Versicherung großer Infrastrukturprojekte 🌉 und Industrieanlagen beteiligt, die das Rückgrat des wiederaufgebauten Deutschlands bildeten.
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Wirtschaftswunder
Stellen Sie sich einen Phönix 🦅 vor, der aus der Asche aufsteigt und stärker und strahlender als zuvor wird – das ist ein Wirtschaftswunder, eine schnelle und beeindruckende Erholung.
Eine Periode raschen wirtschaftlichen Wachstums 🚀 und Wohlstands, oft nach einer Phase der Zerstörung oder Stagnation.
Kraftfahrtversicherungsgeschäft
Denken Sie an die Rettungsweste 🛡️ für Ihr Auto – sie schützt Sie und andere vor den finanziellen Folgen von Unfällen und Schäden im Straßenverkehr.
Der Geschäftsbereich, der Versicherungsprodukte 🚗 für Fahrzeuge anbietet, einschließlich Haftpflicht-, Teilkasko- und Vollkaskoversicherungen.
Zunehmende Konsolidierung
Stellen Sie sich vor, viele kleine Flüsse 🏞️ fließen zusammen, um einen großen, mächtigen Strom zu bilden – das ist zunehmende Konsolidierung, wo kleinere Unternehmen von größeren übernommen werden.
Ein Trend, bei dem die Anzahl der Unternehmen in einer Branche durch Fusionen und Übernahmen 🤝 abnimmt, was zu größeren, aber weniger Akteuren führt.
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4. Globalisierung und Digitalisierung (1990-Heute)
Wie hat sich die Allianz in Zeiten der Globalisierung und des digitalen Wandels entwickelt? 🌐💻
Die Zeit seit den 1990er Jahren ist für die Allianz durch eine massive Globalisierung 🌍 ihrer Geschäftstätigkeit und die tiefgreifenden Auswirkungen der Digitalisierung 💻 gekennzeichnet. Das Unternehmen hat sich zu einem wahren Weltkonzern entwickelt und steht vor neuen Herausforderungen und Chancen im 21. Jahrhundert.
Internationale Expansion und Akquisitionen (1990er-2000er Jahre):
Die Allianz verstärkte ihre internationale Präsenz 🌐 durch strategische Übernahmen, insbesondere in den USA und Asien.
Beispiel: Die Akquisition der PIMCO 📈 (Pacific Investment Management Company) im Jahr 2000 war ein Meilenstein, der die Allianz zu einem der größten Asset Manager 💰 weltweit machte.
Die Allianz wurde zu einem integrierten Finanzdienstleister 🏦, der Versicherungen, Bankgeschäfte und Asset Management unter einem Dach vereint.
Herausforderungen und Krisen (2000er Jahre):
Die Dotcom-Blase 💥 und die Finanzkrise 2008 📉 stellten die Allianz vor erhebliche Herausforderungen, die zu Restrukturierungen 🔄 und der Veräußerung einiger Geschäftsbereiche führten.
Die Allianz musste ihre Risikomanagementstrategien 🛡️ anpassen und die Kapitalbasis stärken.
Digitalisierung und Innovation (2010er-Heute):
Die Allianz investiert massiv in die digitale Transformation 🚀, um ihre Produkte, Prozesse und Kundeninteraktionen 💬 zu modernisieren.
Entwicklung von Online-Plattformen 🌐, mobilen Apps 📱 und Einsatz von Künstlicher Intelligenz (KI) 🤖 zur Verbesserung der Effizienz und des Kundenerlebnisses.
Fokus auf Nachhaltigkeit: Die Allianz hat sich zu einem führenden Unternehmen im Bereich Nachhaltigkeit 🌱 und ESG-Investitionen ♻️ entwickelt.
💡 Pro-Tip: Die Fähigkeit, große Akquisitionen erfolgreich zu integrieren und gleichzeitig auf technologische Veränderungen 💡 zu reagieren, ist entscheidend für den langfristigen Erfolg in der Finanzbranche.
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PIMCO
Stellen Sie sich PIMCO als einen Schatzmeister 💰 vor, der riesige Mengen an Geld für andere verwaltet und kluge Entscheidungen trifft, wo es investiert werden soll.
Die Pacific Investment Management Company ist eine globale Investmentmanagement-Gesellschaft 📊, die sich auf festverzinsliche Wertpapiere spezialisiert hat und seit 2000 Teil der Allianz ist.
Digitale Transformation
Denken Sie an die Metamorphose 🦋 eines Unternehmens, das seine alten, analogen Prozesse durch neue, digitale Technologien ersetzt, um effizienter und kundenfreundlicher zu werden.
Der umfassende Prozess 🔄 der Integration digitaler Technologien in alle Bereiche eines Unternehmens, um grundlegende Veränderungen in der Arbeitsweise und im Wertangebot zu bewirken.
ESG-Investitionen
Stellen Sie sich ESG-Investitionen als eine grüne Brille 👓 vor, durch die Anleger Unternehmen nicht nur nach finanziellen, sondern auch nach ethischen und nachhaltigen Kriterien beurteilen.
Investitionen, die Umwelt- (Environmental) 🌱, Sozial- (Social) 🤝 und Unternehmensführungs- (Governance) 🏛️-Kriterien berücksichtigen, um nachhaltige und verantwortungsvolle Anlagen zu fördern.
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5. Strategische Ausrichtung und Zukunftsperspektiven
Welche strategischen Prioritäten verfolgt die Allianz heute und welche Zukunftsaussichten gibt es? 🔭
Die Allianz ist heute ein globaler Marktführer 🏆 in der Versicherungs- und Finanzbranche. Ihre strategische Ausrichtung konzentriert sich auf die weitere Stärkung ihrer Position durch Innovation, Kundenorientierung und Nachhaltigkeit, um den Herausforderungen einer sich schnell wandelnden Welt zu begegnen 🌍.
Strategische Säulen der Allianz:
Kundenorientierung: Die Allianz setzt auf eine verbesserte Kundenerfahrung ✨ durch personalisierte Produkte und digitale Services 📱.
Exzellenz im Betrieb: Kontinuierliche Optimierung der internen Prozesse ⚙️ und Nutzung von Datenanalysen zur Steigerung der Effizienz und Profitabilität 💰.
Wachstum durch Innovation: Investitionen in neue Technologien 💡 wie KI, Blockchain ⛓️ und IoT, um innovative Versicherungslösungen zu entwickeln.
Nachhaltigkeit und ESG: Integration von Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien 🌱 in alle Geschäftsentscheidungen und Anlageprodukte.
Zukunftsperspektiven und Herausforderungen:
Klimawandel: Der Klimawandel führt zu erhöhten Naturkatastrophenrisiken 🌪️ und erfordert neue Versicherungslösungen und Risikomodelle.
Demografischer Wandel: Eine alternde Bevölkerung 👵👴 erfordert angepasste Produkte im Bereich Altersvorsorge und Krankenversicherung.
Technologischer Fortschritt: Die schnelle Entwicklung von Technologien wie autonomem Fahren 🚗 und Cyber-Risiken 🔒 schafft neue Versicherungsbedürfnisse.
Regulatorische Anforderungen: Eine zunehmende Regulierungsdichte 📜 erfordert ständige Anpassungen und hohe Compliance-Standards.
💡 Pro-Tip: Die Allianz positioniert sich als vertrauenswürdiger Partner 🤝 in einer unsicheren Welt, indem sie nicht nur Risiken absichert, sondern auch proaktiv an der Gestaltung einer nachhaltigeren Zukunft mitwirkt.
⚠️ Note: Die digitale Transformation ist ein kontinuierlicher Prozess, der ständige Investitionen und Anpassungen erfordert, um im Wettbewerb zu bestehen und neue Geschäftsmodelle zu entwickeln.
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Kundenorientierung
Stellen Sie sich einen Koch 🧑🍳 vor, der jedes Gericht nach den individuellen Vorlieben seiner Gäste zubereitet – das ist Kundenorientierung, der Kunde steht im Mittelpunkt.
Eine Geschäftsstrategie, bei der die Bedürfnisse und Wünsche der Kunden in den Mittelpunkt aller Unternehmensaktivitäten 🎯 gestellt werden, um langfristige Beziehungen aufzubauen.
Blockchain
Denken Sie an ein digitales Kassenbuch 📚, das nicht manipuliert werden kann, weil jede neue Seite (Block) mit der vorherigen kryptografisch 🔐 verknüpft ist und von vielen Augen überwacht wird.
Eine dezentrale und verteilte Datenbanktechnologie 🔗, die Transaktionen in Blöcken speichert und diese unveränderlich miteinander verkettet.
Cyber-Risiken
Stellen Sie sich Cyber-Risiken als unsichtbare Bedrohungen 👻 vor, die im digitalen Raum lauern und Daten, Systeme und finanzielle Sicherheit gefährden können.
Risiken, die sich aus der Nutzung von Informationstechnologien ergeben, wie Datenlecks 📉, Hackerangriffe 👾, Systemausfälle oder Malware-Infektionen.
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Vergleich: Allianz vor und nach der Globalisierung
Dieser Vergleich beleuchtet die wesentlichen Veränderungen der Allianz vor und nach der Ära der intensiven Globalisierung ab den 1990er Jahren 🌐.
Merkmal
Vor der Globalisierung (bis ca. 1989)
Nach der Globalisierung (ab ca. 1990)
Geografischer Fokus
Primär Deutschland 🇩🇪 und westeuropäische Märkte 🇪🇺.
Weltweit 🌍, starke Präsenz in Nordamerika, Asien und Schwellenländern.
Geschäftsmodell
Fokus auf traditionelle Versicherungssparten ☂️ (Leben, Sach, Unfall).
Integrierter Finanzdienstleister 🏦 mit Versicherungen, Asset Management (z.B. PIMCO) und teilweise Bankgeschäften.
Wettbewerb
Hauptsächlich nationale und europäische Wettbewerber 🤝.
Globale Finanzkonzerne 🌐 und FinTech-Startups 🚀.
Technologieeinsatz
Manuelle Prozesse ✍️, frühe Computerisierung für Verwaltung.
Digitale Transformation 💻, KI, Big Data, Online-Plattformen, mobile Anwendungen 📱.
Risikomanagement
Fokus auf traditionelle Versicherungsrisiken 🔥🚗.
Umfassendes Risikomanagement 🛡️, inklusive Cyber-Risiken, Klimarisiken, Finanzmarktrisiken.
Kundenbeziehung
Stärker über Agenten und Filialen 🏢.
Multikanal-Ansatz 📞💻, digitale Interaktion, personalisierte Angebote.
Core Takeaways
Die Allianz wurde 1890 in Berlin gegründet und entwickelte sich schnell zu einem Allspartenversicherer ☂️ mit frühen internationalen Ambitionen 🌍.
Die Zwischenkriegszeit und der Zweite Weltkrieg stellten das Unternehmen vor extreme Herausforderungen 📉, einschließlich der Kontroverse um die Rolle während der NS-Zeit.
Nach 1945 profitierte die Allianz vom deutschen Wirtschaftswunder ✨ und festigte ihre nationale Führungsposition 🇩🇪.
Seit den 1990er Jahren ist die Allianz ein globaler Finanzdienstleister 🏦, der durch Akquisitionen 🤝 und digitale Transformation 💻 seine Reichweite und Effizienz stetig ausbaut.
Zukünftige strategische Prioritäten umfassen Kundenorientierung ✨, Innovation 💡 und Nachhaltigkeit 🌱, um globalen Herausforderungen wie dem Klimawandel 🌪️ und dem demografischen Wandel 👵👴 zu begegnen.